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Cuenta en Dólares Bancaribe

Cuenta en Dólares Bancaribe

Es una cuenta de depósito a la vista en moneda extranjera no remunerada, diseñada para la adquisición de divisas dentro del territorio nacional, de acuerdo a lo establecido en el Convenio Cambiario N° 20, de fecha 17/06/2012 Publicado en Gaceta Oficial N° y Resolución N° 12-09-01 del Banco Central de Venezuela N°12-09-01 Publicada en Gaceta Oficial N°40.002 de fecha 07/09/2012

Está destinada a Personas Naturales y Jurídicas residenciadas o domiciliadas en el territorio nacional clientes de Bancaribe titulares de cuentas a la vista en moneda nacional con una antigüedad de 90 días.

Para abrir una cuenta de depósito a la vista en moneda extranjera no remunerada, puedes dirigirte a la Oficina Bancaribe de tu preferencia a escala nacional.

*Producto amparado por la garantía dada por el Fondo de Protección Social de los depósitos Bancarios.

Para mayor información comunícate con Mi Contacto Bancaribe por el número 0500-BANCARIBE(2262274) o acércate a cualquiera de nuestras oficinas.

Características

  1. Monto de apertura: $ 0.

  2. El ingreso de los fondos a la cuenta serán provenientes de:
    • Liquidación de títulos denominados en moneda extranjera emitidos por la República y sus entes descentralizados
    • Por cualquier otro ente, adquiridos a través del Sistema Marginal de Divisas (SIMADI)

  3. No genera instrumento de movilización personalizados, Chequeras o Libretas

  4. La movilización de los fondos en moneda extranjera será a través de:
    • Transferencias a cuentas propias en moneda extranjera en Bancos Nacionales o Bancos del Exterior
    • Cheques en moneda extranjera del banco depositario girados contra sus corresponsales en el exterior

  5. No se permite la permanencia de los fondos en este tipo de producto por un período superior a 12 meses en el caso de personas naturales, y de 3 meses en el caso de personas jurídicas, ambos contados a partir de la fecha de la respectiva liquidación de aquellas operaciones provenientes del Sistema Marginal de Divisas (SIMADI)

  6. No permite depósitos por taquilla en monedas de ninguna denominación

  7. No admite cotitular ni autorizados en el caso de personas naturales

Para mayor información comunícate con Mi Contacto Bancaribe por el número 0500-BANCARIBE(2262274) o acércate a cualquiera de nuestras oficinas.

Recaudos Básicos de Apertura. Persona Jurídica

    Los siguientes documentos deberán ser entregados en una (1) carpeta manila tamaño oficio, en el orden descrito a continuación:
    • Original y fotocopia legible del Documento Constitutivo-Estatutario y sus modificaciones vigentes (según el caso)
    • Original y fotocopia legible del Registro de Información Fiscal (RIF)
    • Original y fotocopia de la Cédula de Identidad o Pasaporte para las personas naturales, venezolanas o extranjeras residentes en el país, autorizado(s) para movilizar la cuenta. En caso de actuar mediante Apoderado presentar fotocopia del Poder
    • Original de una (1) Referencia Bancaria o Comercial
    • Original y fotocopia legible de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISRL) (si tiene obligación de declarar) o constancia de exoneración del pago emitida por el SENIAT y calificación de exención al pago de ISLR emitido por el SENIAT
    • Original y fotocopia del documento donde consten las facultades de la(s) persona(s) autorizada(s) para movilizar la cuenta (Poder, Certificación de Acta, Carta de Autorización, entre otros); salvo que éstas consten en el Documento Constitutivo-Estatutario


    Recaudos según la actividad económica del cliente (Se deben presentar en conjunto a los recaudos básicos)

    De conformidad a lo establecido en la Resolución Nº 119.10 emitida por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, reimpresa por error material según Resolución Nº 427.10 del 13 de agosto de 2010, mediante la cual se dictaron la normas relativas a la Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con los delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a las instituciones reguladas por la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras, se requiere la presentación de documentos adicionales a los recaudos para la apertura de cuentas a personas naturales y jurídicas.

     Con ingreso menor a cuatro (4) salarios mínimos vigentes

    • En caso que el solicitante presente una discapacidad, deberá presentar certificado emitido por el Consejo Nacional para personas con discapacidad, el cual reconocerá validará las evaluaciones, informes, certificados de la discapacidad de cada uno de estas personas.

     Con ingreso mayor a cuatro (4) salarios mínimos vigentes

    • En caso de poseer obligación de declarar impuesto, Original y fotocopia legible de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), para los clientes que obtengan enriquecimiento anual superior a 1000 UT (asalariados) o ingresos brutos superiores a 1500 UT (trabajadores independientes)
    • Original de una (1) constancia de trabajo, se exigirá sólo cuando se declare dependencia laboral, con antigüedad no mayor a un (1) mes de emitida
    • Original de una (1) certificación de ingreso, se exigirá sólo cuando se declare el libre ejercicio o actividad económica independiente, con antigüedad no mayor a tres (3) meses de emitida

    Abogado, Administrador, Economista y Contador en libre ejercicio de la profesión

    • En caso de poseer obligación de declarar impuesto, Original y fotocopia legible de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), para los clientes que obtengan enriquecimiento anual superior a 1000 UT (asalariados) o ingresos brutos superiores a 1500 UT (trabajadores independientes)
    • Original de una (1) certificación de ingreso, con antigüedad no mayor a tres (3) meses de emitida
    • Original de una (1) referencia Bancaria con antigüedad no mayor a tres (3) meses

     Persona regida por la Ley de la Actividad Aseguradora

    • En caso de poseer obligación de declarar impuesto, Original y fotocopia legible de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), para los clientes que obtengan enriquecimiento anual superior a 1000 UT (asalariados) o ingresos brutos superiores a 1500 UT (trabajadores independientes)
    • En caso de apertura ordenada por Tribunales de la República, debe presentar Original y fotocopia del Orden del Tribunal
    • Original de una (1) referencia Bancaria con antigüedad no mayor a tres (3) meses
    • Autorización para operar en el mercado asegurador emitida por el Ente Regulador

     Promotor inmobiliario dedicado a la venta de bienes inmuebles

    • En caso de poseer obligación de declarar impuesto, Original y fotocopia legible de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), para los clientes que obtengan enriquecimiento anual superior a 1000 UT (asalariados) o ingresos brutos superiores a 1500 UT (trabajadores independientes)
    • Original de una (1) referencia Bancaria con antigüedad no mayor a tres (3) meses

     Anticuario, vendedor de objetos de arte o arqueología

    • En caso de poseer obligación de declarar impuesto, Original y fotocopia legible de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), para los clientes que obtengan enriquecimiento anual superior a 1000 UT (asalariados) o ingresos brutos superiores a 1500 UT (trabajadores independientes)
    • Original de una (1) certificación de ingreso, se exigirá sólo cuando se declare el libre ejercicio o actividad económica independiente, con antigüedad no mayor a tres (3) meses de emitida
    • Original de una (1) referencia Comercial con antigüedad no mayor a tres (3) meses

     Persona regulada por Ley de Mercado de Valores

    • En caso de poseer obligación de declarar impuesto, Original y fotocopia legible de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), para los clientes que obtengan enriquecimiento anual superior a 1000 UT (asalariados) o ingresos brutos superiores a 1500 UT (trabajadores independientes)
    • Original de una (1) referencia Bancaria con antigüedad no mayor a tres (3) meses
    • Autorización para operar en el mercado de valores emitida por el Ente Regulador

     Persona Natural que ocupe cargo en la Administración Pública en Venezuela o en el extranjero

    • En caso de poseer obligación de declarar impuesto, Original y fotocopia legible de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), para los clientes que obtengan enriquecimiento anual superior a 1000 UT (asalariados) o ingresos brutos superiores a 1500 UT (trabajadores independientes)
    • Original de una (1) constancia de trabajo, se exigirá sólo cuando se declare dependencia laboral, con antigüedad no mayor a un (1) mes de emitida
    • Original y Copia del Carnet laboral o credencial

    Prestamistas, Persona dedicada al otorgamiento de créditos con sus propios fondos

    • En caso de poseer obligación de declarar impuesto, Original y fotocopia legible de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), para los clientes que obtengan enriquecimiento anual superior a 1000 UT (asalariados) o ingresos brutos superiores a 1500 UT (trabajadores independientes)
    • Original de una (1) certificación de ingreso, con antigüedad no mayor a tres (3) meses de emitida
    • Original de una (1) referencia Bancaria con antigüedad no mayor a tres (3) meses

     Personas regulada por la ley de Bingos y Casinos

    • En caso de poseer obligación de declarar impuesto, Original y fotocopia legible de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), para los clientes que obtengan enriquecimiento anual superior a 1000 UT (asalariados) o ingresos brutos superiores a 1500 UT (trabajadores independientes)
    • Original de una (1) referencia Bancaria con antigüedad no mayor a tres (3) meses
    • Autorización para desarrollar la actividad de salas de Juego, Bingo, Casinos y/o Máquinas Traganíqueles

    Para mayor información comuníquese con Mi Contacto Bancaribe por el número 0500-BANCARIBE(2262274) o acérquese a cualquiera de nuestras oficinas

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